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厦门民间借贷四大案揭秘 涉案金额最多10亿元

A-A+2014年8月30日08:25台海网 评论

吴静颖/图吴静颖/图

  台海网8月30日讯 (海峡导报记者 陈捷 通讯员 厦法宣)涉案金额最少1亿多元,最多10亿元,借款年利率有83%的,还有高达182.5%。

  昨日下午,厦门中院举行新闻发布会,介绍了涉及刑事犯罪的民间借贷四件大案。

  这四个案件,全是厦门轰动一时的大案。其中,既有赖月香、李宝华、郭闽英等知名女企业家的“跑路案”,也有金同成公司合同诈骗上亿元一案,该公司还涉及331件民间借贷案,涉案金额8.2亿元。

  近几年,民间借贷无论是案件数量,还是诉讼标的总额,以及二者的增长速度上,都明显高于金融借贷。据统计,2010年至2013年,厦门两级法院共审结民间借贷案件17548件,结案标的137.9亿元。从民间借贷案的案件数量看,2013年比2010年增加近两倍,从结案标的金额看,2013年度比2010年度增加了五倍多。

  法官说,在民间借贷领域,涉嫌犯罪现象严重,涉及合同诈骗、非法吸收公众存款等犯罪嫌疑的案件频发,此类案件数额巨大,人数众多,涉及面广,社会影响大,极易引发社会群体事件。

  法官还分析说,由于民间借贷利率一直没有纳入官方监管的范围,由此滋生出官民利率双轨,也由此催生了民间放贷人这样一个特殊的群体。

  金同成:民间借贷331件涉案金额8.2亿

  昨天的发布会上,法官首先介绍了金同成实业公司、新时代来雅百货及其实际控制人王滕合同诈骗案。

  据悉,王滕及其控制的公司借款时,采用欺骗手段,故意隐瞒其负债累累没有偿还能力的事实,并通过郭某以福建中科智公司的名义提供“担保”,采用“借新还旧”的方式填补经营亏空。

  在不具备还款能力的情况下,王滕以每月支付给出借人2%至8%不等的高额利息为条件“吸金”。其中,金同成实业公司骗取10177.25万元、新时代来雅百货公司骗取2198.98万元,共骗取12376.23万元。据统计,涉及金同成公司的民间借贷案件331件,涉案金额约8.2亿元。

  厦门中院最终判决认定,厦门金同成实业发展有限公司犯合同诈骗罪,判处罚金人民币2000万元;厦门新时代来雅百货有限公司犯合同诈骗罪,判处罚金人民币400万元;王滕犯合同诈骗罪,判处有期徒刑12年,并处罚金人民币100万元。

  赖月香:吸金10亿元 玩“人间蒸发”

  法官同时还介绍了卷款10亿元跑路的“高利贷女王”赖月香。来自福建农村的赖月香1977年10月出生,逃亡前是厦门三明商会副会长。2011年时,赖月香携款潜逃。

  赖月香吸金模式,是以个人名义高息借款,用自己的担保公司作保,然后将借来的钱用于放高利贷。

  据法院介绍,赖月香及其控制的公司,向他人大量短期借款,有些借款合同约定利息的年利率甚至高达83%,产生大量债务无法清偿。目前,赖月香已经被检察机关以非法集资罪提起公诉。据统计,涉及赖月香民间借贷纠纷案件30件,金额10亿多元。

  李宝华:疯狂的利率 最高一年182%

  昨日,厦门中院法官揭开了“亿万富婆”李宝华的资金链断裂之谜。李宝华一案曾被称为福建省史上涉案金额最大的非法集资案。

  据法官介绍,李宝华等人与厦门明大置业投资集团有限公司,向他人大量短期借款,借款合同中约定高额利息,有些借款合同的年利率高达182.5%,远远超过法律保护的中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍上限。

  李宝华在无还款能力的情况下还继续大量借贷,目前,已经被检察机关以非法集资罪提起公诉,涉案金额高达5亿多元。其中,涉及李宝华民间借贷纠纷案件16件,金额约1.5亿元。

  郭闽英:卖“空中楼阁”卷走上亿元

  开发商郭闽英,以出售本不存在的“空中楼阁”为由,卷走上亿元钱款后跑路。此前,导报曾独家报道过“联盟1号”卷款事件。

  昨日,法官也介绍了郭闽英案幕后情况。原来,郭闽英与厦门聚畅典当有限责任公司、厦门市风驰汽车贸易有限公司等,向他人大量高息融资,再转手放高利贷,谋取利差。由于郭闽英无法及时收回借款,导致资金链断裂,无力向上家偿还借款。据统计,涉及郭闽英民间借贷纠纷案件59件,金额约1亿元。

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