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福州姑娘莫名被开户 名下冒出300万

A-A+2014年1月14日07:47东南网评论

  东南网1月14日讯(海峡都市报记者 李进)

  关注理由 自己名下莫名其妙多出一个账户,里面竟有300万存款!这样的奇事,让福州的林小姐碰上了。对此,当事银行福州分行解释称,这是有人冒用他人身份证开户,银行已向当地警方报案。

  为何有人要冒用他人身份证开储蓄卡,还往里面存款,给别人送钱?而林小姐“持有”这样的巨款,有怎样的风险?如何查询自己名下是否被冒名开了账户?

  事件去办网银才知“被开户”

  林小姐今年20岁出头,她说,从小到大她还没出过福建省,但1月初,她去一家银行万达支行开卡办理网银时,银行工作人员告诉她,之前她已在该行开过账户并办理了网银。

  林小姐非常诧异:“这是我第一次到这家银行办理。”随后,工作人员根据林小姐的身份证查询,发现林小姐在该行西安分行开过户,户名就是林小姐的名字。

  林小姐说,她立马要求销户,但由于卡不在她身上且不知道密码,只能先办理挂失手续。她同时办理了密码挂失和书面挂失,银行递给她申请确认单时,她吓了一大跳:“其中一张申请确认单上写着存款300万。”

  异地被冒名开户已被冻结

  昨日下午,记者看到这份密码挂失申请确认单上确实写着存款余额(不含理财账户余额)为300万。这个账户的户名也是林小姐,但开户行却是西安分行雁塔路支行,开户时间是去年8月。

  林小姐及其家人告诉记者,他们认为这笔钱来路不明,很可能是违法分子的钱,他们很担心林小姐会受到牵连。 记者立即将此事反映给当事银行福州分行。该行有关人士说,他们已获知此事,西安分行调阅视频等资料后初步认为,是有人冒用林小姐身份证办理开户业务,该账户的身份证信息不仅和林小姐相同,而且开卡人长相也和林小姐相似。西安分行已冻结该账户,并向西安警方报案,目前正等待警方处理结果。

  此外,他还告诉记者,他们已启动程序,将按照人行出台的存量账户身份证核实指导意见的精神,办理该账户销户等手续。

  揭秘不少冒名账户是骗子开的

  此前媒体陆续报道,有人冒用他人身份证办理信用卡,然后刷卡透支;但为何有人要冒用他人身份证开储蓄卡,还往里面存款,给别人送钱?

  在榕一家银行吴经理告诉记者,这并不奇怪,用他人身份证办理储蓄卡的事例时有发生,有的人是为了掩盖非法收入,有的人则是为了诈骗时逃避法律追究。

  记者了解到,目前很多群发的诈骗短信,都是让受骗人转账至某某账户,而此类账户多是冒用他人身份证办理的,受骗人转账后,犯罪分子就分批次迅速转移,警方介入后也难以从账户身份信息破案。此前媒体也多次报道,一些人通过网络等渠道购买他人银行卡,闲置银行卡可卖钱,一张价格甚至要上百元。

  吴经理告诉记者,2000年前,国内还没实行存款账户实名制的规定,拿身份证复印件都可开卡。2012年人行开展了存量账户身份核实工作,发现了大量“假”账户,有的是冒用他人身份证办卡,而有的甚至是用伪造的身份证办卡。

  记者了解到,2007年之前,银行还未上线“公民身份联网核查系统”,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,造成非实名的或者虚假的个人账户。因而从2012年开始至去年年底,各银行都一再发布公告,要求2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人,须持二代身份证等有效身份证明到银行网点补充并确认身份信息,否则从今年开始这些账户将被冻结。记者了解到,此类账户的存款,如果被警方调查确认为违法所得,将予以没收,否则就被冻结。

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