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厦警方破获特大伪卡诈骗案 首脑是政法大学硕士

A-A+2013年12月17日07:31台海网 海峡导报评论

厦警方破获特大伪卡诈骗案厦警方破获特大伪卡诈骗案

  诈骗少则几十万元,多则200多万元。一旦得手,分几百次取款,一天内迅速取光。

  诈骗团伙有研究生、通缉犯,有惯犯,公司老总、技术精英。

  昨天,厦门市公安局通报,经侦支队破获福建省有史以来最大的伪卡诈骗案,犯罪团伙今年初以来作案10起,金额达1300万元,受害者遍及山西、浙江、广东等省市。

  在辗转了十几个省市、行程数万公里后,专案组捣毁以沈某明、于某、施某昆为首的跨境伪卡犯罪团伙,抓获嫌疑人13名,其中台湾籍3人,成功打掉该团伙整个犯罪链条。目前,他们已被分别采取逮捕、取保候审、刑事拘留等强制措施。

  据悉,该案受到公安部领导的高度关注,列为部督案件。

  悲伤女游客 玩趟台湾丢了207万元

  今年5月27日,来自浙江乐清的陈女士到台湾旅游,在购物的过程中,她碰到一件怪事:服务员告诉她,她的几张信用卡都不能用。

  当时陈女士并不知道,这实际上是一个陷阱,骗子往往以买通收银员、夜场服务员的方式,套取他人的银行卡号和密码。而这伙骗子看不上信用卡,额度太小,他们更关注储蓄卡。

  无奈,陈女士拿出一张储蓄卡埋单,民警判断,在刷卡的过程中,她的卡号和密码被窃取,之后制作出了一张假的银行卡。

  骗子动作很快,当天晚上,有人拿着假卡,在台湾的一个自动柜员机上查询陈女士的账户余额:200多万元。不过,骗子没有取钱。

  事后查明,在陈女士欢乐旅游的时候,她的银行卡号和密码资料,被偷偷卖给了住在厦门的两个台湾人——沈某明、郑某弘。

  神秘取款人 207万元转向100多张卡

  过了十几天,6月11日,回到浙江的陈女士惊讶地发现,卡在自己身上,卡里的207万元被转走了。

  转账记录显示,钱被转到一个陌生人的卡上。经查,这张卡是武汉的一家建材店,通过手持POS机转账。

  紧接着,在一天的时间内,207万元被进行了大规模转移,转向100多张名字不同的银行卡。

  ATM的当日取款限额是2万元,从当天下午直到晚上,这些钱被分成数百次,从ATM上取出,一天之内取光,其中在厦门取了将近100万元。

  到底是谁取了这些钱?案发后,厦门警方经侦支队民警调取了大量监控,发现取款人有一个共同特点:把脸遮住,或戴口罩、或戴帽子、或用手遮脸。

  经调查,“神秘取款人”是台湾人施某昆及其手下,钱转到他们持有的银行卡上,但不是他们的名字,另有100多万元转到台湾。

  硕士研究生 坐飞机到厦门转账

  钱的转移途径非常清晰:在台湾复制银行卡,卖资料—钱转至武汉某建材店账户—100多张银行卡取钱。

  第一个环节和第三个环节的幕后黑手基本清楚,剩下“转手”武汉某建材店账户。警方调查发现,这家建材店是假的,账户上的户主身份证丢失,不知道有人以他的身份“开”了一家建材店。

  一个名叫于某的男子浮出水面,某名牌政法大学的硕士研究生。

  他就是“武汉某建材店账户”的持有者,他向当地银联申请了手持POS机,后请人对POS机进行解码,使POS机能够到外地操作。6月11日当天,他带着POS机从长沙飞到厦门,把207万元划入账户,再交给台湾人施某昆。交易中,他获利30万-40万元。

  经查,他是今年3月份和团伙联系上的,台湾人沈某明和郑某弘联系到漳州的蓝某,蓝某联系到南京的郭某,郭某最后找到了他。

  人物

  手持POS机到处飞

  于某戴着眼镜,长相斯文,一个名牌大学的研究生为何走上犯罪道路?他不愿解释。调看他的资料,他父亲是早期的大学生,家中年轻一代有多名高等学校大学生,他自己原是一家公司管理人员。

  民警认为,于某是受到了经济利益的驱使走上歪路。初步查明,他从去年开始从事POS机转账,在QQ上发信息,全国各地到处飞,他手中持有过的POS机数量相当多,不停更换。

  在犯罪链条中,其他环节的人都有合作者,于某基本单干,只需提供手持POS机即可,最后分到赃款往往最多,几十万元就到手。

  33岁的他还没结婚,今年中秋,他再度来到厦门提供“技术支持”,遇上台风,还唤来湖南女友游鼓浪屿,在岛上被困,玩了几天。

  天网恢恢,厦门警方一直注意着他,随后在某酒店公寓将其抓获。

  被抓后,他矢口否认POS机是他的,嫁祸给中间人郭某。12月7日,中间人郭某到案,不断有大量的证据证明他的犯罪事实。“没有成为打击犯罪能手,却成了‘犯罪能手’。”一位民警替他感到惋惜。

  反思

  如何防止被伪卡

  警方介绍,犯罪分子有四种方式伪卡诈骗:

  利用顾客在商场、娱乐场所等营业场所消费时,使用信息测录仪盗录银行卡信息并偷窥密码后复制;利用为持卡人非法套现之机窃取其银行卡信息;在网络购物中,利用网络木马、钓鱼网站窃取;在银行卡自助柜员机上安装读卡器窃取。

  民警提醒,市民尽量不要使用有大笔资金的银行卡进行刷卡消费,可以为银行卡办理手机银行和动态密码卡,准备一张日常使用卡,在用钱时,通过手机银行和动态密码卡,将资金从家庭存放资金的卡转入日常使用卡。刷卡时,注意保护密码安全。

  银行卡被伪造,提醒银行升级防范措施,如何防止犯罪分子以他人名义开卡、开户,申请POS机。

  导报记者 吕寒伟/文 叶允平/制图

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