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特大伪卡套现案告破 名牌大学研究生提供POS机

A-A+2013年12月17日07:31厦门网 厦门日报评论

  1

  买通商场店员

  克隆顾客银行卡

  ●执行人

  于某,33岁,湖南常德人,外号“老杨”

  作案手段:找商场店员、夜场服务生等做“马仔”,让他们通过读卡器克隆顾客银行卡信息,并偷窥记下密码,由此做出伪卡

  游一趟台湾,银行卡内的200多万元怎么就离奇失踪了?原来,问题出在台湾购物时的刷卡店员身上。而这个店员,其实是这个套取银行卡信息、制造伪卡诈骗第一个环节中首要人员沈某的一个“马仔”。

  “马仔”通过读卡器,克隆下女子银行卡信息,然后偷窥并记下银行卡密码。接下来,“马仔”将克隆下来的信息和密码,提供给了沈某团伙。沈某团伙将银行卡信息读取出来,再通过电脑,将信息复制到空白卡上——就这样,一张克隆伪卡,就完成了。

  在台湾、大陆等地,沈某发展了大量这样的店员“马仔”。这些店员“马仔”,包括商场收银员,夜场服务生等等。此外,据警方介绍,这个沈某涉嫌电信诈骗以及贩毒案,是一名台湾方面的通缉犯。

  克隆卡做完了,接下来就是转账,因为不敢去银行柜台,在ATM柜员机取钱,每天取钱金额有限,一次取2万元,容易惊动持卡人,于是,沈某需要能一次性将数十万、甚至数百万元转走的渠道,于是,接力棒就到了“2号人物”于某手中。

  2

  名牌大学研究生

  提供POS机

  ●执行人

  沈某,33岁,台湾嘉义人,外号“眼镜”

  作案手段:向商户购买二手POS机,通过非法渠道解码,提供给制造伪卡的沈某,让沈某可以一次性把伪卡上的资金转移走,方便取现

  说起这个于某,他还是国内某名牌政法大学研究生。今年以来,他向一些商户购买二手POS机,通过非法渠道把POS机解码,然后在网上发布广告,声称可提供POS机。

  不过,于某和沈某、施某的相识,是通过中间人介绍。他们之间,都是以外号相称,于某的外号叫“老杨”,跟原本的名字没有半点关系,这也是于某反侦察意识的体现。

  他们分布全国各地,平时忙于自己的事情,要作案时,选一个地方聚集,于某只要拿着POS机出现就可以。据民警介绍,于某十分小心,每次为了减少周折,都是乘飞机“赴会”,担心POS机被查,甚至通过快递,邮寄到目的地,人到了再取POS机。

  在这条套取银行卡信息、制作伪卡黑色犯罪链条中,于某的“工作”十分简单,帮助沈某团伙POS机转账。由于POS机一般都是商户使用,不存在金额限制的情况。

  “那200多万元,一下子就被转走,用不上数秒钟。”民警说,于某的POS机转账环节,可获得20%到30%的抽成。

  “学来的专业知识,没用来维护正义,却用来作案和反侦察。”说起于某,民警这样介绍。

  3

  在逃台湾通缉犯

  在厦大量取现

  ●执行人

  施某,39岁,台湾新竹人,外号“光头”

  作案手段:纠集一帮人,戴着帽子、口罩,到各个银行的ATM机把从伪卡中转移走的资金取出来

  大量金额通过POS机转账出来后,接下来就是取钱了。这一环节,沈某、于某交给了施某。

  施某涉嫌电信诈骗,是个台湾方面的通缉人员。不过,数年前潜藏到厦门,找了一个女友,他拉上女友的弟弟,以及其他家人等,开展他之前在台湾的“老业务”——帮一些违法人员取钱。

  在诈骗的圈内,这些取钱的人被称为“车手”。据介绍,在台湾“诈骗界”,关于“车”的名词,还很多。比如,贩卖银行卡信息的人,会建立一个叫“人头账户”的数据库,这个“人头账户”包含“银行卡信息+身份证件”。一个“人头账户”叫“车子”。如果带有网银的话,叫“大车”,没有网银,就叫“小车”。

  于是,像施某这样的团伙,因为是取钱的,就叫做“车手”。

  据介绍,由于最后的钱是在施某的手上,他可以抽成20%。不过,在这个“诈骗江湖”里,也存在不讲信用的情况,施某的一个同伙,曾“黑吃黑”,取了100多万元,不给“上线”。他拿着钱,在厦门买了房子。

  “10起作案中,单笔最大的是207万元,最少也在数十万元。”民警介绍,一张银行卡,如果里面只有数万元,沈某这些人,根本看不上。

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