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福州多家银行开查存款账户身份 清理虚假账户

A-A+2013年3月7日08:49福州新闻网 评论

  福州新闻网讯 中国银行日前发布通知称,自即日起至2013年12月31日止,对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。记者6日调查发现,目前福州多家银行都已经开始类似核查工作。那么,哪些银行参与存款账户身份信息核查?银行又会核查哪些内容?

  哪些银行参与?

  福州多家银行已经开始核查账户信息

  记者4日调查发现,和中国银行一样,福州多家银行都已经开始个人人民币银行存款账户身份信息真实性核查工作。

  3月1日,中国银行在其网站上挂出一则通知,自即日起至2013年12月31日止,对个人人民币银行存款账户身份信息的真实性进行核实。在此期间,个人客户在银行办理业务时,需根据核查工作要求出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,应到柜台出示本人有效身份证件,办理证件信息补充或变更事宜。

  此前,光大银行也发布公告称,2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户,应在今年1月1日起至6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认。客户如果未能在规定期限内确认,账户届时将暂停服务。不过客户想继续使用该账户,过期后携带身份证件到各网点经确认仍可重新开通。

  在榕建行、中信、招行、民生、兴业等银行此前也在陆续开展账户核查、清理工作。

  核查什么内容?

  重点是2007年6月30日之前的账户核实

  事实上,早在2011年底,央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》(简称《意见》),要求各大商业银行从2012年开始开展账户核实工作,并于今年12月底结束。

  按《意见》要求,以下两类情形开立的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日( 含)以前开立且之后未进行身份核实的。针对以上两种情况,存款人如持有居民身份证件,可以通过向开户银行重新出示居民身份证件的方式进行身份信息核实; 如尚未获得居民身份证件,可以通过提供相关身份证件或证明到开户银行进行身份信息核实。

  业内人士表示,2007年之前银行还没有上线公民身份联网核查系统,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,造成非实名的或者虚假的个人账户,因此需要进行核实。银行核查目的之一就是清理此前开户的虚假和匿名账户。

  (福州新闻网记者 陈玲云)

 

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