近日，江西省吉安市新干县公安局反诈中心负责人陈警官专程为兴业银行漳州角美支行送来一面锦旗，对其快速响应和高效拦截表示感谢，并对工作人员所展现的专业能力给予高度评价。
事情的经过还得从11月27日说起……
当天，兴业银行漳州角美支行接到江西省吉安市新干县公安局的来电，要求核实某账户资金去向并进行拦截。原来，江西吉安的张女士遭遇了“百万医疗”诈骗，被骗资金高达70万元，涉诈资金流入了该账户。
工作人员接到电话后迅速采取行动，在初步核实账户流水存在明显异常后，立即向上报告。由于涉诈账户开户时已按账户分级分类管理限制了非柜面额度，不法分子无法通过手机银行转移涉诈资金，于是便在手机银行端购买金条，以此转移涉诈资金。
识破不法分子的企图后，兴业银行高度重视，立即成立总分支联动的工作小组，采取账户管控、阻断大额实物金条发货等手段，成功为张女士截留70万元被骗资金。
在拦截过程中，角美支行工作人员还发现该账户另一笔25万资金入账，高度疑似涉诈资金，为避免不法分子通过其他渠道转移资金，工作人员同步对该笔资金采取了管控措施，并将该线索提供给警方。在警方的努力下，成功找到了另一名受害者，来自湖南岳阳的袁女士。
在警方说明来意前，袁女士都未意识到自己上当受骗，也不知道自己的资金差点就“付诸东流”。得知是兴业银行帮忙截留资金，袁女士专程来电对工作人员表达了感谢：“如果不是你们，我都不知道上当受骗了，这钱能失而复得，非常感谢你们的付出！”
此次，兴业银行漳州分行与江西新干县公安局的高效协作，充分发挥了兴业银行漳州分行在打击治理电信网络诈骗中警银联动的工作机制，共同构建了打击涉诈违法犯罪、守护群众财产安全的坚实防线。
据了解，辖区内已发生多起类似案件。因线上渠道转移涉诈资金受阻，不法分子便通过手机端购置贵金属，再利用网约车、跑腿、“闪送”等方式运送，以不见面、不现身的方式将黄金取走，躲避警方的追查。
兴业银行漳州分行相关负责人提醒，接到陌生来电时应核实其真实身份，不点击不明链接、不下载不明APP，不向陌生人转账汇款；如有陌生人请求帮忙取现或运输寄收不明包裹，要问清来由、核实寄收的物品，避免成为类似案件的“帮凶”。
下阶段，兴业银行漳州分行将不断提升员工防范拦截诈骗的专业素养和应对突发事件的能力，以实际行动助力构建更加安全、便捷、稳定的金融环境，为守护老百姓“钱袋子”贡献“兴”力量。
