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银行理财产品挂牌交易 每天涨跌幅限制1%

来源:理财周报  2012年09月03日12:30

  首只挂牌交易银行理财产品亮相深圳前海金融交易所,每天涨跌幅限制1%,现有投资者两百余人

  1年前,所有的银行理财产品几乎都只能通过银行交易。而现在,银行理财产品可以像股票一样在交易所挂牌买卖。

  这里是对一般投资者而言,还很神秘的深圳前海金融交易所(下称金交所)。7月19日,该交易所推出了首只挂牌交易的银行理财产品。产品来自中国建设银行(4.00,-0.02,-0.50%)深圳市分行,采用T+6的交易模式,交易价格实行涨跌幅限制,最高为1%。

  收益涨跌幅限制:1%

  这款固定期限资产组合人民币理财产品被称为“乾元01”,交易代码“52001”,产品期限为183天,于2013年1月11日到期。本期产品发行规模为2亿元,预期最高年化收益率为5.2%。

  “本所交易的理财品种为非标准化合约交易。”该所投资部门人士介绍,建行提供理财产品投资品种的每日估值,该所在每个交易日上午9点前通过信息披露系统公布当日的估值。

  作为非保本浮动收益型产品,其交易价格实行涨跌幅限制,涨跌幅比例为1%。投资者无法买空或卖空理财产品。

  官网显示,买入申报时,买入方须在其资金账户中存入买入该理财品种所需的足额资金。买入金额应满足理财品种首次购买起点标准;卖出申报时,卖出方以其持有的理财品种的合约数量和合约金额为限,不得卖出超过其所持有的合约数量和合约金额,不得将其所持有的合约分拆卖出。

  另外,投资者买卖理财产品的申报经系统成交之后,将在当日完成交易结算,次日到账。所谓T+6的交易模式,即交易方买入后卖出同一理财品种或卖出后买入同一理财品种的时间间隔不得少于5个交易日。

  该产品募集的资金投资于信托受益权、资产收益权等信贷资产。内部人士告诉记者,金交所目前并没有独立的风险评级机制。“主要以银行的内部风险评级为主。”目前,建行对该产品的内部风险评级为两盏灯,这意味着产品属于较低风险,几乎适用于各种类型的投资者。

  认购起点50万

  然而,交易的目标群体,显然是高端客户。事实上,产品的发行、流转等环节,都只面向特定投资者。

  据金交所投资部门人士介绍,个人会员可用于投资的现金(资产)不少于50万元,机构会员注册资本(出资额)或可用投资现金(资产)不少于100万元;并且采取三方存管投资人需持银行储蓄卡在该所指定银行网点签署客户资金三方存管协议,办理交易账户与银行账户关联手续。

  交易过程中,不论是法人客户,还是高资产净值客户,购买的起点金额都为5万元,并以5万元的整数倍递增。

  记者发现,公开资料并没有披露有关收益、交易价格波动、成交量以及买卖方等信息。上述人士表示,目前理财产品的运作尚处试验期,这些信息“不宜对外公布”,也暂时没有继续受理其他银行理财产品在前海金交所上市交易的计划。

  一熟悉内情的人士表示,“该产品在交易市场的活跃程度并不高,目前的客户数量仅有两百余人。”


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